Как торговать акциями на бирже

Содержание:

Что значит торговать акциями простыми словами

Торговля акциями — это процесс смены собственников акций на централизованной площадке.

Процесс обмена происходит на фондовых биржах в режиме реальных торгов. Есть покупатели, есть продавцы. Цена постоянно изменяется в зависимости от наплыва участников. Кто сильнее (покупатели или продавцы), туда и движется цена.

В нашей стране существует две крупные фондовые биржи:

  1. Московская биржа. Здесь есть российские акции, облигации, депозитарные расписки, валюта, фьючерсы, опционы, свопы, ETF фонды. С 2020 г. стали появляться некоторые ликвидные американские компании, их котировки представлены в рублях;
  2. Санкт-Петербургская биржа. Здесь происходит торговля иностранными акциями. Листинг постоянно пополняется новыми ценными бумагами;

Доступ к обоим этим биржам представляет любой фондовый брокер. Все физические лица могут получить доступ к торговле акциями.

Некоторые ошибочно думают, что купив акции они помогают своим рублем компании. На самом деле это не так. Компания получает деньги от размещения акций только в период первичного предложения IPO (при этом делается допэмиссия) или же в момент создания акционерного общества. Инвесторы же просто перекладывают деньги из одного кармана в другой. На деятельность компании эти деньги никак не влияют.

Фондовая биржа является организационной структурой с чётко установленными правилами торговли. Инвесторы защищены законодательно от какого-то обмана по операциям купли/продажи ценных бумаг. За сохранность ценных бумаг отвечает отдельные структуры под названием депозитарии.

Отличия инвестиций от торговли ценными бумагами

Тем, кто собирается зарабатывать на фондовом рынке, стоит знать основные отличия инвестиций от спекулятивной торговли. Торговля на фондовой бирже — это регулярный процесс заключения сделок купли-продажи акций, облигаций различных компаний-эмитентов через торговые терминалы. Инвестиции же — долгосрочное финансовое вложение, результатом которого является получение по облигациям купонного дохода, и по акциям — дивидендов. Порой инвестиции предполагают покупку активов, стоимость которых может в будущем значительно возрасти, но для этого нужно в совершенстве освоить фундаментальный и технический анализы фондового рынка.

Торговля акциями и облигациями компаний на фондовом рынке — это шанс получить намного больший доход, чем в случае инвестирования собственного капитала в ценные бумаги. Однако здесь есть немало «подводных камней» — рисков потери вложенных денег. Как же начать торговать на фондовой бирже? По сути, для этого придется пройти 6 основных шагов.

1. Нужная для начала торговли сумма. Чтобы начать зарабатывать, совсем не обязательно быть миллионером. Конкретный размер пороговой суммы зависит от вашего выбора посредника для торгов. Необходимый минимум сейчас составляет вполне реальную сумму от 1 до 10 тысяч долларов, а на российском фондовом рынке порой хватает и 10 тысяч рублей.

2. Обязательное обучение навыкам биржевой торговли. Это условие не поддается обсуждению, ведь для получения прибыли нужно изучить во всех подробностях основные принципы проведения торгов на фондовом рынке, научиться чувствовать и грамотно прогнозировать изменение котировок ценных бумаг. Также стоит освоить технический и фундаментальный анализ рынка. Если говорить о них кратко, то стоит запомнить, что фундаментальный анализ — это изучение политических, экономических реалий и психологических нюансов, которые сказываются на биржевых котировках, а технический анализ биржевых графиков помогает освоить прогнозирование движения котировок с помощью математических методик.

3. Правильный выбор торгового посредника. От этого зависит многое, ведь самостоятельно выйти на биржевые торги простому обывателю практически нереально. Посредниками в данном случае становятся определенные коммерческие банки и брокерские компании, причем выбирать их нужно очень тщательно. Стоит проанализировать все нюансы — от репутации и надежности до суммы комиссионных, которые традиционно выплачиваются за обслуживание торгового счета и совершаемые на фондовой бирже операции.

4. Нужно установить торговый терминал. Это специальная программа позволяет вести торговлю на фондовом рынке, она скачивается через сайт посредника — выбранной брокерской компании или банка.

5. Демо-версия торгов. Каждому начинающему участнику торгов стоит открыть демо-счет и попробовать совершать операции купли-продажи без риска потерять деньги. С его помощью можно быстро научиться работать на торговом терминале. Еще один несомненный «плюс» — подобная тренировка поможет спокойно выстроить собственные тактику и стратегию биржевой торговли, которые гарантированно принесут прибыль.

6. Открытие реального торгового счета и старт торгов. К этому этапу стоит переходить лишь тогда, когда вы полностью освоите предыдущий. Нужно также понимать, что начальная стадия торгов на фондовом рынке всегда рискованна по причине азарта, который охватывает трейдера. Он может на эмоциях начать совершать слишком рискованные сделки, а эмоции — это враг №1 не только фондовых рынков, но и любых операций с деньгами. Поэтому не стоит отступать от стандартной стратегии, выработанной с помощью демо-счета

Внимательность и осторожность при совершении биржевых сделок — главное в данном деле

Что такое биржа?

Биржа – это такая площадка, выступающая посредником между продавцом и покупателем. Участвующие в торгах подают заявки на проведение операции. Затем имеющиеся предложения проходят обработку, и все игроки сводятся.

Различают несколько видов бирж:

  • валютные – торговля ведется разными валютами;
  • фондовые – оперируют с ценными бумагами (наиболее распространены облигации и акции);
  • товарные – совершают операции с разными ликвидными продуктами (золото, нефть);
  • рынки производственных финансовых инструментов – задействуются опционы, фьючерсы и прочее.

На территории РФ сейчас функционирует несколько фондовых биржевых площадок, из которых выделяют по стабильности и популярности Московскую биржу. На международной арене лучшим считается Форекс.

Прежде чем приступать к торговле следует определиться с рынком и биржей. Затем выбирают перспективного брокера.

Почему так популярен среди трейдеров

Приемы технического анализа универсальны, их можно использовать не только на фондовом рынке России, но и для анализа китайских акций, или фьючерсов на концентрат апельсинового сока, или чего бы то ни было еще. Подкупает простота применения: даже если трейдер работает со сложными техническими индикаторами, они все вшиты в торговый софт и абсолютно понятны в использовании.

Кроме того, на сегодня существует огромное количество рекламы, которая подогревается феноменальными историями успеха трейдеров, использующих технический анализ.

Преимущества и недостатки

Действительно, одно из преимуществ технического анализа — универсальность применения для разных рынков — как российского, так и любого другого. Еще один плюс заключается в том, что принципы работы одинаковы для разных таймфремов, т.е

неважно, смотрите вы 5-минутные графики или анализируете недельные данные фондовых рынков

К недостаткам относится высокая степень субъективности и отсутствие реальных факторов оценки активов. Чемпион по инвестированию, гуру фондовых рынков Уоррен Баффет очень хорошо охарактеризовал проблемы теханализа следующей фразой:

«Я понял, что технический анализ не работает, когда перевернул график, и он показал тот же самый технический анализ».

Биржевые термины для торговли акциями

1 Торговый терминал — это программа для доступа к торговле. Поскольку не у всех есть возможность торговать акциями через компьютер, то можно использовать приложение для смартфонов (есть под Android и iOS).

2 Тикер — это краткое обозначение акции на бирже. Делается, чтобы упростить поиск и точно идентифицировать компанию.

На разных биржах тикеры могут дублировать друг друга. Поэтому помните, что тикер является уникальным только в рамках одной биржи.

3 Премаркет и постмаркет — это дополнительное время торговли на бирже перед началом и после завершения основной торговой сессии. Читайте подробнее: торговля на премаркете и постмаркете.

4 Голубые фишки — это акции крупных компаний, имеют самую большую ликвидность на рынке (их можно легко продать и купить даже большим объёмом). Есть также акции второго и третьего эшелона. Они менее ликвидны и, как правило, они более дёшевы оценены по мультипликаторам.

5 Биржевой стакан — это таблица со всеми заявками на покупку и продажу. Указана цена и объём.

6 Волатильность (volatility) — это относительная характеристика рынка, отображающая силу колебаний цены. Если биржевые котировки сильно колеблются плюс/минус, то говорят о высокой волатильности.

7 Гэп — это ценовой разрыв в котировках. Происходит на открытии рынка за счёт множество накопившихся новостей. Может быть как вверх, так и вниз.

8 Квалифицированный инвестор — участник торгов, который обладает доступом ко всем видам финансовых инструментов, в том числе, к очень рискованным.

Для присвоения статуса квалифицированный инвестор необходимо обладать одним из двух критериев: 1) Наличие на счёту 6 млн рублей, 2) Ежемесячные торговые операции в течении 12 месяцев. Есть ещё критерии для тех, кто имеет образование или работал в этой отрасли несколько лет.

9 Ликвидность (liquidity) — это показатель объёма торгов. Например, ликвидный рынок даёт возможность приобрести или продать финансовые активы в любой момент торгов без проскальзываний цены и затрат на спред.

10 Паттерн (pattern) — это модель (шаблон) на графике, является предвестником дальнейшей ситуации на рынке. Например, бывают паттерны роста, падения. Подробнее: свечные модели и паттерны на примерах.

11 Сплит (Stock split) — это увеличение числа находящихся в обращении акций путем их дробления. Например, сплит 1 к 4 означает, что если была 1 акция ценой 10000 руб, то станет 4 стоимостью 2500 руб. Подробнее: что такое сплит.

12 Фондовый индекс (Index) — это финансовый инструмент для отображения стоимости совокупности группы акций. Каждая компания входит в индекс со своим весом, в зависимости от ликвидности торгов этого инструмента. Таким образом, индекс отображает общее положение дел на рынке акций. Читайте более подробно: фондовые индексы.

Основные задачи фондовой биржи

Биржа поддерживает справедливое ценообразование на рынке бумаг. Также она занимается организацией торгов. Все эмитенты обязаны предоставить бирже свою финансовую отчетность до допуска к торгам. Сделки происходят в определенное время согласно установленным на бирже правилам. Информация о них находится в публичном доступе, с ней можно ознакомиться на сайте интересующей вас биржи.

Если говорить об основных функциях биржи, то можно выделить следующие пункты:

  • Создание постоянно действующего рынка ценных бумаг.
  • Перераспределение средств между странами, различными секторами экономики и промышленности внутри одной страны, а также между отдельными организациями.
  • Фиксация доли участия инвестора в том или ином ценном активе.
  • Обеспечение ликвидности и гарантий выполнения заключенных на бирже сделок.

Какие функции выполняет фондовая биржа — обзор ТОП-4 основных функции

Биржи создаются не только для того, чтобы трейдеры могли зарабатывать миллионы на спекуляциях. У фондового рынка есть и другие функции, которые мы прокомментируем ниже.

Функция 1. Организация биржевых торгов

Торговля на фондовой бирже ведется как в оффлайн, так и в онлайн-режимах. Биржа – своеобразная площадка, объединяющая трейдеров и дающая им возможность заявлять о своих намерениях: одни покупают бумаги, другие продают.

Трейдеры обычно не задумываются о том, что для продажи инструмента необходимо найти человека, желающего его купить. Проблема с поиском не возникает, потому что на бирже огромное количество спекулянтов, которых организуют подготовленные посредники.

Роль посредника на фондовой бирже выполняет брокер – фирма, претворяющая в жизнь торговые приказы трейдеров. Детальное изучение деятельности этого субъекта представлено нами в материале «Брокер».

Функция 2. Подготовка и реализация биржевых контрактов

Под контрактами понимается непосредственно факт заключения сделки. Открытие торговой позиции происходит по определенной цене, с четко оговоренными комиссионными, иногда обсуждается даже время закрытия сделки (опционной, в частности).

Задача биржи – обеспечить максимально быстрое течение указанного процесса и предоставить трейдеру отчет после завершения торгов. Если позиции открываются через Интернет, отчеты присылаются на почту (обычно ежедневно, еженедельно и ежемесячно).

Чтобы подготовить и реализовать контракт, нужно знать динамику изменения цен, что выводит нас на третью функцию.

Функция 3. Котировка биржевых цен

Цена – это соглашение множества людей о ценности того или иного инструмента в конкретный момент. Биржа анализирует мнения и действия всех участников торгов и на основании этого формирует цену, которая высвечивается на графиках.

Если вы оптимистично поверили, что можете влиять на ценообразование, разочарование не за горами. Тенденции формируют так называемые мажоритарии – самые крупные игроки (Центральные Банки, крупнейшие инвестиционные фонды и пр.).

Удел толпы – слепое следование за трендами. Если уметь следовать цене правильно, понимать психологию изменения котировок, то успех не заставит себя долго ждать. Неумение входить в тенденции и выходить из них – залог провала и потери всех денег.

Не менее важно для успешной торговли и своевременное исполнение торговых приказов – четвертая функция

Функция 4. Гарантированное исполнение биржевых сделок

Когда спекулянт начинает открывать сделки на бирже, брокер дает ему обязательство делать это по той цене, которая была «заказана», и ни по какой другой. Аналогично происходит и с закрытием сделок.

Следует помнить и об ограничениях, не позволяющих брокеру открывать или закрывать позиции. Самые распространенные – Маржин Колл и завершение биржевых торгов.

Маржин Колл – это определенный уровень, выражаемый в процентах от депозита. Когда он достигается, трейдер лишается возможности открывать новые позиции. Условие активации Маржин Колла – уход в минус до определенного значения.

Часто Маржин Колл превращается в Стоп Аут – в минус уходит еще больше денег (чаще всего около 80%). Брокер закрывает все сделки трейдера автоматически, оставляя ему 20% первоначальных средств (поскольку посредники в убыток входить не любят и боятся).

Вторая причина – завершение биржевых торгов. Если цена опустилась до уровня Stop Loss (о том, что это такое, читайте в нашей статье «Форекс обучение с нуля») в выходной день, брокер не сможет ее закрыть.

Позиция закроется в понедельник по той цене, которая будет в момент «пробуждения» биржи. Очень часто убыточные позиции, оставленные на выходные, уничтожают весь торговый капитал.

Основные принципы ТА

Существуют три основных принципа, которые учитываются при анализе изменений рыночных котировок на фондовом рынке. Первый говорит о рыночной эффективности, второй о трендовой направленности цены, а третий о том, что закономерности обязаны повторятся. Теперь о каждом подробнее.

Цена учитывает все

Смысл этой теории в том, что вся поступающая на фондовый рынок информация моментально учитывается в стоимости актива. Поэтому прогнозировать ее относительно новостных потоков не имеет смысла: нужно абстрагироваться от фундаментальных условий и сосредоточиться на прошлой динамике рыночных цен.

Цены двигаются тенденциями

Здесь идея в том, что фондовые рынки двигаются исключительно в рамках трендовых движений. При этом, если на недельном графике трейдер видит растущую тенденцию, значит, она будет превалировать над той, что проявилась на дневном или часовом таймфрейме.

История всегда повторяется

Участники фондового рынка всегда подвержены одним и тем же эмоциональным аспектам, страху и жадности. Поэтому закономерности, которые были выявлены на прошлых периодах, должны повторяться и в будущем, формируя определенные циклы.

Выбор площадки для торговли на бирже

  1. Товарная биржа – рынок товаров со свободной конкуренцией. Что можно здесь приобрести? Промышленное и энергетическое сырье, зерно, продукты переработки, металлы, пищевые товары. Площадки условно можно разделить на две категории – специализированные (с определенной категорией товаров) и универсальные, на которых можно найти практически все что необходимо.
  2. Валютная биржа – площадка, основой которой являются национальные валюты и все операции, связанные с ними. Здесь осуществляются операции купли-продажи, перераспределение валюты между экономическими отраслями, определение курса валют в пределах валютного рынка.
  3. Фондовая биржа – это рынок ценных бумаг, где проходят сделки по их купле-продаже и уравновешивается их стоимость. Каждому игроку такой биржи дается гарантия на исполнение сделки.

Новички-трейдеры в основном используют фондовые биржи или рынок Форекс.

Поддержка и сопротивление

Технической поддержкой и сопротивлением на фондовом рынке могут признаваться локальные экстремумы или любые другие точки либо диапазоны цен, в которых встречалось давление продавцов или повышение стремление покупателей приобрести инструмент.

Магия круглых чисел

Это некие психологические уровни, которые очень быстро бросаются в глаза. Например, уровень в 100 или 200 руб

по акции всегда будет привлекать внимание большего количества трейдеров, чем цена 34 или 67 руб. Статистически доказано, что на таких точках объемы торгов сильно возрастают

Однако будут ли преобладать покупки или продажи — вопрос закрытый, ведь каждый участник фондового рынка преследует свои цели.

Смена ролей

Пробитие одного из технически важных уровней, как правило, меняет роль этого уровня на противоположную. Предположим, на графике было круглое сопротивление в 100 руб. за акцию, которое оберегало медвежьи позиции. После его прохождения оно становится поддержкой, которая будет стоять на стороне быков. То же самое относится и к линиям тренда.

Канал поддержки и сопротивления

Это диапазон ценовой волатильности, который ограничивается линиями поддержки и сопротивления. Многие трейдеры часто выстраивают свою стратегию именно внутри таких технических каналов, покупая от его нижних границ и фиксируясь возле верхних пределов.

Полный курс по фондовому рынку для вас и ваших знакомых

Всем привет

Недавно наткнулся на пост, который имел все шансы на звание — смешной, если бы не был грустной правдой ( )

2019 год принес на рынок действительно много новых частных инвесторов, но как показывает общение с ними, уровень понимания инструментов и процессов у них на уровне нескольких статей из интернета в лучшем случае. С другой стороны понятно, что найти качественную информацию, да и вообще понять, информация качественная или нет на начальном этапе достаточно трудно.

Считаю, что мне в плане первого источника информации по ФР очень повезло. Так как я являлся студентом, на тот момент, то активно пользовался образовательными платформами, в частности cursera, где и наткнулся на специализацию от Высшей Школы Экономики (ВШЭ) «Финансовые инструменты для частного инвестора». Где подробно, профессора одного из ведущих экономических вузов РФ, раскладывают теоретические знания прям по полочкам. Сам курс бесплатный, но заметил, что люди все равно обходят его стороной, так как он бесплатный только на первые 7 дней (никто не мешает отменить подписку и подписаться снова на 7 дней бесплатно). Сам курс свободно распростроняемый, но с бесплатной подпиской не получить сертификат от сайта о прохождении курса (но нам то не бумажки, а знания важны)

Поэтому скачал и разложил по порядку, делюсь с вами и надеюсь, вы поделитесь дальше, чтобы уберечь хоть кого-нибудь из людей-новичков от платных курсов «финансовых гуру».

Ссылка на яндекс.диск: https://yadi.sk/d/Mb0WXZjnJrTGNw

или https://yadi.sk/d/bpZNZMy-5Ac2Sg

На всякий случай доп.ссылка (активна 14 дней): https://dropmefiles.com/F485K

Состав курса:

Тема 1. Управление личными финансами

  1. Введение. Финансы в жизни человека
  2. Риск и доходность личных финансовых инвестиций
  3. Технология принятия инвестиционных решений
  4. Финансовые инструменты для инвестирования

Тема 2. Инвестиции в облигации

  1. Облигация как инструмент инвестирования. Виды облигаций
  2. Ценообразование облигаций
  3. Облигации как инструмент инвестирования
  4. Риски инвестирования в облигации. Стратегии инвестирования в облигации

Тема 3. Инвестиции в акции

  1. Рынок акций: оцениваем выгоды и доходность
  2. Что лежит в основе принятия инвестиционных решений на рынке акций
  3. Поиск относительно дешевых акций
  4. Особенности инвестирования на развивающихся рынках капитала

Тема 4. Портфельные инвестиции: активные и пассивные стратегии

  1. Выгоды портфельного инвестирования (диверсификация и налоговые расчеты)
  2. Активные и пассивные портфельные стратегии
  3. Инвестиции в зарубежные рынки
  4. Индивидуальное и коллективное инвестирование

Тема 5. Инфраструктура рынка, методы и технологии инвестирования

  1. Рыночная инфраструктура для частного инвестора
  2. Механизмы торговли ценными бумагами
  3. Спекулятивные инвестиционные стратегии
  4. Инструментарий технического анализа для частного инвестора

Не забывайте добавить в избранное, чтобы не потерять. Всем хорошего дня!

Основы работы фондового рынка

Прежде чем начинать торговлю финансовыми инструментами, необходимо разобраться с понятиями:

  1. Основы работы фондовых бирж.
  2. Торговые площадки.
  3. Принципы технического анализа.

Фондовый рынок – это место привлечения и перераспределения денег между участниками. Любая компания заинтересована в дополнительных источниках финансирования. Это делается различными способами, в том числе и с помощью выпуска и реализации ценных бумаг.

Выбор торговой площадки – ответственное решение. Чаще всего торговля осуществляется через брокера – профессионального участника рынка ценных бумаг, который по поручению клиента осуществляет финансовые операции. В качестве посредника может выступить и коммерческий банк. Основные критерии выбора финансового помощника:

  • надежность;
  • размер комиссионного вознаграждения за услуги;
  • скорость вывода заработанных денег;
  • качество обслуживания счета.

Следующий шаг – установка специального приложения, которое можно найти на официальном сайте брокера. Многие посредники позволяют воспользоваться демонстрационным счетом в реальном времени – это своеобразный бесплатный тренажер. Именно с него рекомендуется начать, набираясь опыта и оттачивая стратегии работы с финансовыми инструментами.

Технический анализ предполагает умение ориентироваться в графиках котировок и делать на их основе правильные выводы. Цель – составление прогноза изменений стоимости финансовых инструментов.

Распределяйте деньги

Для инвестиций выбирайте 12–15 компаний из разных экономических отраслей. По две – три компании на одну отрасль. Это нужно, чтобы распределить риски. Даже если начнётся глобальный экономический кризис, все отрасли не упадут сразу. Рост одних отраслей будет компенсировать спад других.

Примеры отраслей:

  • Информационные технологии
  • Машиностроение
  • Недвижимость
  • Потребительские товары и услуги
  • Сырьевая промышленность
  • Телекоммуникации
  • Финансы
  • Электроэнергетика
  • Нефть и газ
  • Зелёная энергетика.

Кроме этого, не останавливайтесь только на акциях. Чтобы защититься ещё больше, покупайте облигации. Они надёжнее, но не доходнее, чем акции. Чем выше доля облигаций в портфеле, тем меньше уровень риска. Распределение – одно из главных правил, которое помогает понять, как торговать акциями и не терять деньги.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector